Ste radi, že sa vaša investícia sa vrátil až v 20-30% z ich vysokej známky v septembri 2007 po tom, čo klesla oveľa nižšie v marci 2009? Ste stále visí na svojich rodičov kupovať a držať stratégie ako primárny prostriedky investovať?
Buy and Hold - Anomaly
Počas niekoľkých nasledujúcich rokov, súčasná generácia sa bude prebúdzať s myšlienkou, že kupovať a držať sa veľmi užitočnú formu investičnej stratégie v priebehu hlavnej býčie trh. Však bude mať skutočnosti sa v najbližších rokoch, že aj keď tento jednoduchý stratégie pracoval pre poslednej generácie sa bude hrať zmätok na súčasnej generácie.
Kupovať a držať spôsob nákupu akcií bol veľmi úspešný pre tých, ktorí chcú hodiť šípku však budeme čoskoro vidieť, že je to hračka prírody. Pretože sme sa pohybovali vo veľmi dlhú dobu-up trendy trhu, vyšlo to! Možno budete chcieť, aby zvážila, z historického hľadiska, aké sú vaše šance na odchode do dôchodku tak bohatý, ako poslednej generácie s použitím rovnakej koncepcie.
Perspective
Od roku 1982 do roku 1999 všetky akciové trhy boli uzdravovať na nové rekordné úrovne v najsilnejšej býčím trhu storočia. Počas tých rokov obrovský prílev peňazí vstúpil na akciovom trhu prostredníctvom inštitucionálnych investorov (penzijné fondy, banky a poisťovne) rovnako ako nový človek na bloku - podielové fondy.
Od vrcholu v roku 1999 počet podielových fondov zväčšila na viac ako 6000 umiestnenie stovky miliárd malých "investor" dolárov do banku, všetky veľké peniaze investorov.
Všetky naše generácia vie, že je na Facebook
Pretože tento býčí trh bol tak dlho a tak obrovská, v dolároch, naša generácia nevie nič o depresiou a len málo z dlho-obdobia recesie, z ktorých posledná bola 1966-1982. Koľko vám bolo vtedy? A čo vy - ste investovali počas tohto bokom trhu?
Zabudli sme Bear Markets:
Bear Trhy 1802-2000 Bull trhy
1802-1812 (recesie) 1815-1835
1835-1843 (recesie) 1843-1853
1853-1861 (depresia) 1861-1881
1881-1896 (recesie) 1896-1906
1906-1921 (recesie) 1921-1929
1929-1949 (depresia) 1949-1966
1966-1982 (recesie) 1982-1999
2000 -?
Effect Vláda
Ak si myslíte, že by ste vidieť vzor, ktoré kratších na dlhšiu recesie / depresie potom ste si všimli, niečo, čo je úplne výrečný. Keď sa veci boli jednoduché a vláda mala malý vplyv na súkromný sektor, potom pullbacks boli kratšie. Teraz však, ako vláda rastie, takže nie je príliš času, v ktorom budeme naďalej uviazol v dlhodobom horizonte-pullbacks.
Little Side Poznámka
Môžete tiež všimnúť, že to bolo 76 rokov od začatia polovici 1800 je depresia ('53) na začiatku devätnásteho storočia depresie ('29) a from'29 - Rok 2005 je aj 76 rokov.
Trhy Vždy Move Up!
Je pravda, že trh a života všeobecne je vždy vpred, vždy postupuje hore / dole módy. Tak sme si vždy niečo lepšieho na čo tešiť - všetky opravy, ktoré bude nakoniec vyvinúť späť do do pohybu a ďalší rast!
Medzitým nakupovanie a držte bude mŕtvy a zahrabaný - Do The Math
Copak si myslíte, že hodnota vašej 401K by sa 20-30% z toho, čo bolo v roku 2007? Samozrejme že nie! You "vedel", že bude pokračovať v tom stále až do svojho účtu vlnám, rovnako ako to vaši rodičia alebo starí rodičia, nie?
Teraz, keď sa posunula smerom nadol (na jeseň roku 2009) a do akej máte finančného poradcu, ktorý vás presvedčil - že je to potrebné, stiahnuť späť, a že všetky trhy rastú o pohybuje hore a dole, ale nikdy rovno až sa budete cítiť lepšie, pretože je to len 20-30% toho, čo to bolo v roku 2007, a nie 40-50%, ako to bolo v marci 2009!
Ako dlho?
Wonderful, kupovať a držať works just fine! No, áno, keby to bolo na konci príbehu. Problém je, že toto je začiatok príbehu! To je pravda, ak história slúži nám správne, sme nevideli nič zatiaľ v porovnaní s tým, čo má prísť. Tento ďalší krok sa bude nielen dlhé, pokiaľ ide o hĺbku, ale bude v čase veľmi rýchlo! Ak si myslíte, október 2007 - bolo hrozné, ako úzkostlivo sledoval trh zamieril strmo ku dnu v marci 2009 len počkajte, až uvidíte, ako tento ďalší krok sa odohráva.
A, áno, tam bude vrátiť sa v tej dobe! Možno sa dostane blízko k prvý pohyb smerom nadol (asi 6500 v Dow), ale pozor, história nám hovorí, že je vždy jeden krok dole a dole po tretej vlny.
Tak, teraz sme sa pozerať dopredu a to je možno rok 2020 do 20 rok po tom, čo to všetko vlastne začalo, a pokiaľ vláda udržiava svoje ruky z neho možno, že piata vlna bude kompletný. Úprimne povedané, neviem, o jedného človeka, ktorý po dobu jednej minúty sa domnieva, vláda bude menej sa! Naozaj?
My teraz ešte zavolať na 1929 udalostí Veľkej depresie (ale to zrejme zmení 30-40 rokov odteraz). Tá udalosť trvala 20 rokov, keď vláda bola približne polovičná ako je dnes. Teraz 80 rokov neskôr vláda je oveľa viac obézny ako to bolo v tej dobe do 20 rokov môžu vidieť len na začiatku záverečnej pohybe nadol. Ako staré budete do 20 -30 rokov a koľko máte projekt si kupovať a držať stratégie nákupu pre vás potom?
Nobody Knows
Nikto nevie, čo sa stane, alebo keď to oni? No, nie presne, ale ak budeme študovať našu históriu sa môžeme dozvedieť, ako jednotlivcov (aj keď nie, ako národ). Ak ste jedným z mála, ktorí sa učia z histórie, mali by ste byť schopní držať doláre máte dnes, takže budete pripravení sa kúpiť v spodnej časti, nie nechať rozplynúť sa v nádeji tupé, jednoduché, kupovať a držať stratégie to len stalo, pracovať pre našich rodičov.
Dow 10000! Prekvapujúce Fakt?
Podľa Jim Bianco (9/14/2009) (BiancoResearch.com), finančné médiá bola dosť užírají DJIA 10.000. Index prvý tlačil výšky 10.000 29. marca 1999, 10 ½ rokov. Im konštatuje, že od tej doby je uzavretý nad 10.000 úrovni 1859 krát. Ak sa jedna vložil svoje peniaze v krátkom horizonte-zmenky štátnej pokladnice prvýkrát Dow tlačil výšky 10.000 a jednoducho prenesená výnosy z účtu na každej splatnosti (a úrokov), bolo by lepšie návratnosť svojich investícií dnes bez trhové riziko.
Ak bezpečnosť je vaša starosť, až na dno medveď, niekoľko rokov dopredu, môže nad tým, Bianco štatistický výskum sa zamyslieť.
